Formation CEECA Tout savoir sur le PER individuel
– Maîtriser les caractéristiques du PER individuel
– Connaître le cadre fiscal et social des cotisations et des prestations
– Conseiller efficacement vos clients
Résumé de la formation
Tout comme le PER Entreprise, le PER Individuel a été mis en place par la loi PACTE du 22 avril 2019.
Il est indispensable de maîtriser son cadre juridique, ses modes d’alimentation, de gestion et de liquidation pour en faire une véritable source d’optimisation en matière de retraite.
Un conseil essentiel pour vos clients.
1 – Pourquoi une réforme de l’épargne retraite ? (30 min)
– L’épargne retraite individuelle avant la loi Pacte
– Rappels sur les caractéristiques, avantages et inconvénients des produits individuels d’épargne retraite avant la loi Pacte
2 – Cadre juridique et fonctionnement du PER individuel (50 min)
– Quel est le nouveau cadre juridique du PER ?
– Comment fonctionnent les nouveaux PER individuels ?
3 – Quel est le régime fiscal et social des PER individuels ? (50 min)
– Le traitement fiscal des versements
– Le régime fiscal et social en sortie
– Traitement en cas de décès du titulaire
4 – Transferts et conseils (50 min)
– Quelles sont les possibilités de transferts ?
– Quel avenir pour les anciens contrats ?
– Information et devoir de conseil renforcés à chaque étape