Formation CEECA Assurance vie et contrat de capitalisation
– Disposer d’arguments techniques et pratiques permettant de comparer l’utilisation de l’assurance-vie et le contrat de capitalisation
– Maîtriser les spécificités de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation
– Satisfaire aux obligations de formation DDA.
Résumé de la formation
Maximisez l’efficacité de votre stratégie patrimoniale avec l’assurance-vie et le contrat de capitalisation !
Maîtrisez les subtilités de ces deux outils incontournables et apprenez à les combiner intelligemment pour optimiser votre fiscalité et votre transmission de patrimoine. Une formation technique et concrète de 3h30, enrichie de cas pratiques, pour faire de ces dispositifs des leviers puissants au service de vos clients.
Partie 1 : Introduction
1. Présentation des objectifs de la formation
2. Vue d’ensemble de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation
3. Fiscalité du rachat et le PFU
Partie 2 : Comparaison et complémentarité
1. Distinction entre assurance-vie et contrat de capitalisation
2. Avantages fiscaux et successoraux de chaque produit
3. Cas pratiques de l’utilisation conjointe
Partie 3 : Stratégies d’optimisation
1. Utilisation conjointe dans les stratégies patrimoniales
2. Exemples concrets d’optimisation
3. Études de cas et mises en situation
Partie 4 : Mise en application et conclusion (1 heure)
1. Atelier pratique
2. Récapitulatif des points clés
3. Questions/Réponses avec les participants
4. Conclusion et perspectives d’avenir
Méthodes pédagogiques
Cas concret
Quizz