Résumé de la formation
- Connaître les enjeux économiques, juridiques et fiscaux d’une gestion patrimoniale pour proposer une mission aux clients.
- Maîtriser la méthodologie d’une gestion patrimoniale : inventaire du patrimoine, diagnostic de la situation patrimoniale, définition du projet, identification des choix possibles, enjeux du projet, etc.
- Savoir identifier les besoins des chefs d’entreprise.
- Être en mesure de susciter la demande et d’alerter le cabinet.
La gestion patrimoniale est une démarche essentielle pour optimiser et protéger le patrimoine professionnel et personnel. Pourtant, face aux nombreuses complexités juridiques et fiscales, les dirigeants de TPE et PME hésitent souvent à entreprendre cette étape cruciale.
Table des matières
Qu’est ce que la gestion patrimoniale ?
La gestion patrimoniale regroupe l’ensemble des stratégies permettant de structurer, protéger et optimiser le patrimoine, qu’il soit personnel ou professionnel. Elle englobe des domaines variés, comme la gestion fiscale, l’organisation successorale et les placements financiers. Pour un chef d’entreprise, la gestion patrimoniale représente un levier important pour optimiser sa situation financière, anticiper la transmission de ses actifs et préparer sa retraite. Cependant, face à la diversité des solutions disponibles et aux complexités juridiques et fiscales, beaucoup de dirigeants hésitent à se lancer. Le manque de connaissances précises dans ce domaine peut les amener à reporter leurs décisions, compromettant ainsi leurs intérêts financiers et ceux de leur entreprise.
Les experts-comptables, de par leur relation de proximité avec les chefs d’entreprise, jouent un rôle clé dans cette démarche. En étant en première ligne pour détecter les besoins patrimoniaux de leurs clients, ils sont souvent bien positionnés pour leur apporter des conseils pertinents et personnalisés. Une bonne gestion patrimoniale peut non seulement maximiser les ressources financières du client, mais aussi apporter de la sérénité en offrant des perspectives claires sur l’avenir de son patrimoine.
Pourquoi suivre une formation sur la gestion patrimoniale ?
La formation « S’initier à la gestion patrimoniale » propose aux cabinets d’experts-comptables les bases indispensables pour guider leurs clients en matière de gestion de patrimoine. Par leur proximité et leur expertise, les experts-comptables jouent un rôle clé dans cette démarche d’accompagnement. Comprendre la gestion patrimoniale permet de se positionner comme un partenaire stratégique, capable de guider le chef d’entreprise dans des choix cruciaux pour sa pérennité financière.
Voici les aspects fondamentaux abordés dans la formation :
1. Bilans à caractère familial et successoral
- Bilan prévoyance : évaluer les dispositifs de protection sociale du client, notamment pour anticiper les risques liés à l’invalidité, la dépendance ou le décès.
- Bilan retraite : analyser la situation actuelle et les objectifs futurs pour construire une retraite optimisée et adaptée aux besoins du client.
- Bilan successoral : établir une stratégie pour anticiper la transmission des biens et limiter les risques fiscaux et juridiques liés à la succession.
2. Missions destinées à améliorer les revenus du chef d’entreprise
- Alléger la pression fiscale : proposer des dispositifs permettant de réduire les charges fiscales, via des placements avantageux, des réductions d’impôts, ou des stratégies de rémunération optimisées.
- Accroître le patrimoine : identifier les opportunités d’investissement et de développement patrimonial pour maximiser les ressources financières du client et renforcer la valeur de son patrimoine.
3. Transmission du patrimoine
Accompagner le chef d’entreprise dans la planification de la transmission de son patrimoine afin de sécuriser la transition et d’éviter des coûts ou complications imprévues pour ses héritiers.
4. Diagnostic patrimonial global
- Comprendre les enjeux d’une mission de conseil patrimonial global : évaluer la situation patrimoniale complète du client, en intégrant tous les aspects financiers, fiscaux et juridiques.
- Proposition d’un questionnaire favorisant l’entretien patrimonial avec le client : structurer un entretien qui aide à détecter les besoins du client en matière de prévoyance, retraite, fiscalité, et transmission.
- Détecter les besoins du client pour alerter le cabinet : être capable d’identifier et de signaler les opportunités pour une prise en charge adaptée et proactive des besoins patrimoniaux.
En s’initiant à la gestion patrimoniale, les cabinets comptables gagnent en expertise, leur permettant d’identifier et de saisir les opportunités pour optimiser le patrimoine de leurs clients. Dans un contexte où les dirigeants d’entreprise sont de plus en plus nombreux à s’interroger sur leur avenir financier et patrimonial, cette formation permet aux experts-comptables de renforcer leur rôle en tant que conseillers de confiance.
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