Tout savoir sur le PER Individuel (Loi PACTE)

Résumé

Tout comme le PER Entreprise, le PER Individuel a été mis en place par la Loi Pacte du 22 avril 2019.
Il est indispensable de maîtriser son cadre juridique, ses modes d’alimentation, de gestion et de liquidation pour en faire une véritable source d’optimisation en matière de retraite.Un conseil essentiel pour vos clients.

• Maîtriser les caractéristiques du PER individuel
• Connaître le cadre fiscal et social des cotisations et des prestations• Conseiller efficacement vos clients

 1. Pourquoi une réforme de l’épargne retraite individuelle ?
• L’épargne retraite individuelle avant la loi PACTE• Les produits individuels d’épargne retraite avant la loi PACTE• Les objectifs de la loi PACTE pour la retraite individuelle2. Quel est le nouveau cadre juridique ? • Les textes• Les organismes gestionnaires et la nature des produits• Modalités de souscription et gouvernance• Les garanties complémentaires des PER assurances3. Comment fonctionnent les nouveaux PER individuels ? • La gestion financière• Une nouvelle structure de produit• L’alimentation du PER individuel• Les modalités de liquidation du PER individuel4. Quel est le régime fiscal et social des PER individuels ? • Le régime fiscal à l’entrée et à la sortie• Le régime social• Le traitement fiscal et social en cas de décès du titulaire5. Quelles sont les possibilités de transferts ? • Transferts entre anciens produits individuels• Transferts d’anciens produits à PER individuel• Transferts de PER à PER• Modalités de transfert : frais, valeur de transfert, délais, …• « Transfert » de l’assurance vie• Quels sont les risques et les opportunités d’un transfert ?6. Quel avenir pour les anciens produits ? • Maintien ou transformation• Comparatif anciens produits et nouveau PER7. Information et devoir de conseil renforcés à chaque étape • Avant la souscription• En cours de contrat• Lors des transferts• Au terme• Après le départ en retraiteMoyens pédagogiques et encadrement :Ce module de formation e-learning est estimé à une durée de 3 heures dont 15 minutes de test final.Il est accessible pendant 3 mois, 24h sur 24, avec une simple connexion Internet. Vous pouvez ainsi le voir ou le revoir à votre convenance.La plateforme vous indique votre évolution dans le programme.Des tests d’autoévaluation permettent de valider les connaissances acquises.Un test final vous permettra d’apprécier vos connaissances.

Détails et inscription
Cliquez ici pour connaître toutes les modalités de la formation

Format

E-learning

Durée de la formation

3,50 h

Code formation

22SOC197

Mots-clés