Études de cas : Stratégies patrimoniales immobilières et financières
Préambule
Comment répondre à la problématique d’un client qui désire investir dans l’immobilier ou sur un placement financier ? Que lui conseiller et pourquoi ?
Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux de votre client et de l’aider à prendre la bonne décision !
Objectifs
– S’approprier différentes stratégies patrimoniales axées sur l’immobilier ou les placements financiers
Questions
Journée de formation organisée autour de cas pratiques qui évoqueront les différentes stratégies patrimoniales basées sur l’immobilier et les placements financiers.
1. Optimisation fiscale
– Investissements immobiliers « ancien » incitatifs : Pinel, Denormandie, Censi-Bouvard, Loi Cosse, etc.
– La location meublée, pour répondre à quelle stratégie ?
2. Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine
– Recours à l’assurance-vie
– Le PER (Plan d’épargne retraite), quelle utilité ?
3. Préparer la transmission
– Assurance-vie et clauses bénéficiaires démembrées
– Assurance-vie et contrats de capitalisation
– Société civile de famille
Utilisation des techniques liées : aux techniques sociétales et plus particulièrement l’utilité de créer une société civile de famille ; à l’assurance-vie et au démembrement de propriété.
Pré-requis
Avoir une connaissance des régimes d’imposition des revenus provenant de l’immobilier et des placements financiers ou avoir suivi la formation « Conseiller vos clients à partir de leurs déclarations fiscales ».
Afin d’apprécier leurs connaissances, les participants devront obligatoirement réaliser un test de positionnement depuis leur espace participant (espaces.jinius.fr) au moment de la demande d’inscription.En l’absence de réalisation de ce test de positionnement, la demande d’inscription ne pourra pas être confirmée.
Moyens Pédagogiques
Approche pédagogique :
– Exposé
– Étude de cas
– Mini cas d’application
– Utilisation des techniques liées aux techniques sociétales et plus particulièrement de l’utilité de créer une société civile de famille, à l’assurance-vie et au démembrement de propriété
Qualification des formateurs :
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.
Moyens d’évaluation de l’atteinte des objectifs :
Questionnaire de validation des acquis.
Moyens matériels :
En présentiel : Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques (paperboard, vidéoprojecteur, prise de courant, connexion internet).
En classe virtuelle : Nous vous recommandons l’utilisation d’un ordinateur portable ou fixe équipé d’un micro, d’une caméra et disposant d’une connexion internet stable
Moyens de suivi de l’exécution de l’action :
En présentiel : Feuille de présence signée par les participants
En classe virtuelle : Rapport de connexion
