Accompagner vos clients dans leur recherche de financement
Les fondamentaux du financement des TPE et PME
Préambule
Vous devez accompagner vos clients dans le financement de leurs projets de croissance et d’investissements.
Cette formation vous permettra d’acquérir les connaissances essentielles pour les accompagner et maximiser les chances de succès du financement de leurs projets.
Nous mettrons un accent particulier sur le crédit bancaire mais aborderons également d’autres solutions de financement.
Objectifs
– Savoir analyser les états financiers selon la méthode bancaire
– Évaluer la viabilité financière des projets
– Explorer et sélectionner les acteurs du financement les plus pertinents (banques, investisseurs, dispositifs publics)
– Apporter un regard avisé lors de la relecture du contrat de crédit et des clauses spécifiques
Questions
1 – L’analyse financière selon la méthode bancaire
– Principaux ratios utilisés & notations internes
– Viabilité financière de l’entreprise
Cas pratique en sous-groupes : analyse financière d’une entreprise et proposition de notation avec avis sur la viabilité financière de l’entreprise Y
2 – Viabilité financière et « bancabilité » des projets à financer
– Méthodologie
– Analyse et avis
Cas pratique : échanges collectifs portant sur la viabilité financière du projet de l’entreprise Y
3 – Panorama des autres acteurs du financement
– Dispositifs non bancaires dédiés à l’accompagnement des TPE et PME
Cas pratique : échanges collectifs portant sur les dispositifs adaptés au cas de l’entreprise Y
4 – Le contrat de crédit
– Structuration
– Clauses spécifiques nécessitant une attention particulière
Pré-requis
Cette formation ne nécessite aucun prérequis.
Moyens Pédagogiques
– Approche pédagogique : Exposés, Cas pratiques.
– Qualification des formateurs : Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.
– Moyens d’évaluation de l’atteinte des objectifs : Questionnaire de validation des acquis.
– Moyens de suivi de l’exécution de l’action : Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.
– Moyens matériels : Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence) au bon déroulement de la formation.
