Optimiser la retraite du dirigeant (Niveau 1)
Résumé
• Informer et conseiller ses clients pour optimiser leur retraite en fonction de leur(s) objectif(s).
• Savoir expliquer au client les conséquences d’une faible rémunération.• Revoir les règles de fonctionnement du calcul des droits retraite selon le statut social
• Comment vérifier les droits retraite d’un client
Savoir décrypter un relevé de carrière et estimer en 5 minutes la pension retraite• Les années clés d’une carrière pour la retraiteLes éléments clés de calcul des droits retraite : -Comprendre les points clés du fonctionnement de la retraite des principaux statuts : notions de durée d’assurance, trimestres, taux -Comment les évènements de la vie impactent ses droits retraiteLes points d’attention à avoir selon la période d’activité• Les stratégies retraite au service du dirigeantComment augmenter la retraite de façon rentable ? C’est la question la plus récurrente. Parmi les dispositifs disponibles, savoir choisir le plus opportun pour le client : -Faut-il augmenter sa rémunération/salaire ? -Cotiser à la classe supérieure est-il opportun ? -Le rachat de trimestres est-il toujours rentable? Impact limité pour les poly-affiliés -Surcote ou cumul emploi retraite? Savoir identifier la solution permettant d’augmenter le revenu disponible à long terme – cas particulier des médecins
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